只要將銀行卡、電話卡提供給他人，“躺平”也能賺取高額報酬，以為找到了賺錢的捷徑就能實現(xiàn)財富的飛躍，殊不知掉進了犯罪的泥沼。

近來，“兩卡”逐漸成為詐騙分子實施詐騙、轉(zhuǎn)移贓款的重要工具，部分群眾由于社會閱歷淺、法律意識薄，容易被詐騙分子拉攏、利誘，從而出賣、出租“兩卡”，請大家務(wù)必提高警惕，切勿成為犯罪“工具人”和“幫兇”，避免落入“陷阱”。

什么是幫信罪？

幫信罪全稱為幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，為2015年《刑法修正案（九）》新增罪名，是指明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助的行為，與電信詐騙等網(wǎng)絡(luò)犯罪聯(lián)系緊密。

“明知”他人實施犯罪的認定？

上述行為方式各有不同，但成立幫信罪均以“明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪”為前提，很多行為人經(jīng)常辯解他們在實施相關(guān)幫助行為時對“上線”在做什么并不知情，但并非行為人說自己“不知情”就不能認定“明知”。一般來說，除行為人承認自己“明確知道”外，如果有下列情形，也可能被認定為“明知”：

1.一般情形

經(jīng)監(jiān)管部門告知后仍然實施有關(guān)行為；

接到舉報后不履行法定管理職責；

交易價格或者方式明顯異常；

提供專門用于違法犯罪的程序、工具或者其他技術(shù)支持、幫助；

頻繁采用隱蔽上網(wǎng)、加密通信、銷毀數(shù)據(jù)等措施或者使用虛假身份，逃避監(jiān)管或者規(guī)避調(diào)查；

為他人逃避監(jiān)管或者規(guī)避調(diào)查提供技術(shù)支持、幫助；

2.出租、出售“兩卡”情形

跨省或多人結(jié)伙批量辦理、收購、販賣“兩卡”；

出租、出售“兩卡”后，收到公安、銀行等相關(guān)單位部門通知，告知其所出租、出售的“兩卡”涉嫌詐騙、洗錢等違法犯罪，未采取補救措施反而繼續(xù)出租、出售；

出租、出售的“兩卡”因涉嫌詐騙、洗錢等違法犯罪被凍結(jié)，又幫助解凍，或者注銷舊卡、辦理新卡，繼續(xù)出租、出售；

出租、出售的支付結(jié)算網(wǎng)絡(luò)賬號（例如，支付寶賬號）因涉嫌詐騙、洗錢等違法犯罪被查封，又幫助解封，繼續(xù)提供給他人使用；

事先串通設(shè)計應(yīng)對調(diào)查的話術(shù)口徑；

曾因非法交易“兩卡”受過處罰或者信用懲戒、訓誡談話，又收購、出售、出租“兩卡”；

在作出具體認定時，法官會綜合考慮行為人的認知能力、既往經(jīng)歷、交易對象、與被幫助者的關(guān)系、提供技術(shù)支持或者幫助的時間和方式、獲利情況、出租、出售“兩卡”的次數(shù)、張數(shù)以及行為人的供述等因素，同時考察行為人的辯解情況，予以判斷。

幫信罪的入罪標準？

明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，又實行了上述行為，并非就會構(gòu)成幫信罪，構(gòu)成幫信罪需要達到“情節(jié)嚴重”，情形如下：

（一）為三個以上對象提供幫助，為同一對象提供三次以上幫助的除外；

（二）支付結(jié)算金額二十萬元以上；

（三）以投放廣告等方式提供資金五萬元以上；

（四）違法所得一萬元以上；

（五）二年內(nèi)曾因非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動、危害計算機信息系統(tǒng)安全受過行政處罰，又幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動；

（六）被幫助對象實施的犯罪造成嚴重后果；

有些行為人在出租、出售“兩卡”后再未操作過銀行卡，后續(xù)銀行流水存在不確定性，但因并未超出行為人出租、出售“兩卡”時概括故意的范圍，銀行流水還是會直接影響行為人的定罪量刑，這樣的行為無疑是“將自己的命運交到別人手上”。

涉嫌幫信罪有什么后果？

（一）刑罰后果

構(gòu)成幫信罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。也即，幫信犯罪人可能面臨的刑事處罰有：單處罰金；一至六個月拘役，并處罰金；六個月至三年有期徒刑，并處罰金。

（二）附隨后果

構(gòu)成幫信罪，除“牢獄之災(zāi)”“前科烙印”與黨政處分外，其他方面也會受到不良影響：

1.個人征信

針對從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動或者關(guān)聯(lián)犯罪（例如，幫信罪）受過刑事處罰的人員，可以按照國家有關(guān)規(guī)定納入信用記錄，采取限制有關(guān)銀行卡、賬戶、賬號等功能和停止非柜面業(yè)務(wù)、暫停新業(yè)務(wù)、限制入網(wǎng)等措施。

2.出境受限

針對從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動受過刑事處罰的人員，設(shè)區(qū)市級以上公安機關(guān)可以根據(jù)犯罪情況和預防再犯罪的需要，決定自處罰完畢之日起六個月至三年以內(nèi)不準出境，并通知移民管理機構(gòu)執(zhí)行。

買賣、出借對公賬戶以及銀行卡、電話卡等都是違法行為，有關(guān)人員不僅會被公安、通訊、金融部門聯(lián)合執(zhí)行失信懲戒措施，如果涉嫌違法犯罪還將受到法律嚴懲，請務(wù)必規(guī)范行為，遠離“陷阱”！（昆明市公安局西山分局供稿）